Союз «Торгово-промышленная палата Республики Татарстан»
Стать членом Союзa «ТПП РТ»
  • +7 843 264-62-07  приемная
  • +7 843 236-99-00  орг. отдел
  • +7 843 238-61-04  "горячая линия"
    правового центра

Недоотказы: банки блокируют подозрительные операции клиентов в обход черных списков


7 Мая 2018
Запуск механизма реабилитации банковских клиентов, попавших в черный список (ЧС) отказников, обернулся для них новыми сложностями, пишет «Коммерсантъ». Фигуранты списка стали чаще обращаться в банки за запросами на исключение из него, и банкиры, чтобы реже сталкиваться с реабилитацией, стали отказывать подозрительным клиентам в операциях, не включая их официально в черный список через Росфинмониторинг.

По сути, это своего рода «недоотказы», которые нигде не фиксируются. Банки не говорят клиенту, был ли отказ официальным, то есть привел ли он к попаданию в ЧС.

Кредитная организация имеет право не сообщать клиенту, что именно посчитала подозрительным и как исправить ситуацию. В крупных банках с большим розничным бизнесом доля полноценных отказов через Росфинмониторинг составляет не более 0,01% от общего количества отказов, полагают участники рынка.

Если клиент попал в черный список, то фактически лишается доступа к банковским услугам и вынужден обжаловать свои действия. Если ему отказали без внесения в ЧС, он может открыть счет в другом банке. При этом, если клиент все же официально стал «отказником», ему придется проходить реабилитацию в каждом из банков, в котором ему отказали.

Черный список отказников за шесть месяцев 2017 г. вырос втрое. Хотя многие члены списка просят их реабилитировать, в банках нет для этого реального механизма и специалистов. При этом игнорировать подозрительные операции банки не могут из-за пристального надзора ЦБ.

Центробанк также впервые опубликовал объем и структуру сомнительных операций в банковском секторе. Как следует из оценки регулятора, почти половина обналички приходится на выдачи со счетов физлиц и счетов платежных карт — 47% или 152 млрд руб. Выдачи на прочие цели и по платежным картам юрлиц занимают 41% или 135 млрд руб., выдачи ИП — 5% или 15 млрд руб., прочие схемы — 7% или 24 млрд руб.

http://ekb.dk.ru/news/nedootkazy-banki-blokiruyut-podozritelnye-operatsii-klientov-v-obhod-chernyh-spiskov-237103608?utm_source=mail&utm_medium=letter&utm_campaign=rassylka_every_day_ekb

Возврат к списку